bitcastleのマイナンバー・税務書類の提出ルール完全ガイド｜本人確認から確定申告まで徹底解説
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bitcastle（ビットキャッスル）で海外FX取引を始めようとしたとき、「マイナンバーって提出しないといけないの？」「納税者識別番号ってそもそも何？」「確定申告のときはどんな書類がいるの？」と疑問に思う方は多いのではないでしょうか。
海外FX業者であるbitcastleでは、口座開設時にマイナンバーを提出する義務はありません。ただし、マイナンバーカードを本人確認書類として使うことは可能です。また、利益が出たときの確定申告では税務書類の準備が必要になります。
この記事では、bitcastleでのマイナンバーカードや納税者識別番号の扱い方、本人確認書類として提出するときの注意点、そして確定申告で必要になる税務書類の種類と準備の仕方を初心者の方にもわかりやすく解説していきます。
最後まで読めば、bitcastleの口座開設で何を用意すればいいか、確定申告ではどんな書類が必要かがはっきりとわかり、安心して海外FX取引を始められるようになります。
この記事の見出し
bitcastleの口座開設でマイナンバー・納税者識別番号の提出は必要？
bitcastleで口座を開設するとき、マイナンバー（個人番号）や納税者識別番号を提出する法的義務はありません。これは、bitcastleが海外に本社を置く海外FX業者であり、日本の金融商品取引法や番号法が適用されないためです。
ただし、マイナンバーカードは本人確認書類のひとつとして使えます。この場合、マイナンバーカードの表面（顔写真がある面）だけを提出すればOKです。裏面に書かれているマイナンバー（個人番号）そのものを提出する必要はなく、あくまで写真付きの身分証明書として利用する形になります。
納税者識別番号（TIN）とは？
納税者識別番号（Tax Identification Number）とは、海外で使われる税務上の個人識別番号のことです。日本ではマイナンバーがこれに該当します。bitcastleでは口座開設時に入力を求められる場合がありますが、入力は必須ではありません。
bitcastleでマイナンバーカードを本人確認書類として使う場合
bitcastleでマイナンバーカードを本人確認書類として使う場合、以下のポイントをおさえておきましょう。
- 提出するのは表面だけ：顔写真・氏名・住所・生年月日が載っている表面のみを撮影してアップロードします
- 個人番号の入力が必要なことも：本人確認書類として提出する際、画面上でマイナンバーの入力を求められるケースがあります
- 裏面は提出しなくてOK：セキュリティの観点から、裏面のマイナンバー記載面は提出不要です
- 撮影は鮮明に：文字がはっきり読める明るい場所で撮影し、書類の四隅がすべて写るようにしましょう
マイナンバーカード以外の本人確認書類として、運転免許証、パスポート、在留カード、特別永住者証明書なども使えます。これらを使えば、マイナンバーを一切提出せずに口座開設を進められます。
必要な書類の詳細については、bitcastleの必要書類完全ガイドで詳しく解説しています。
国内FXと海外FXのマイナンバー提出義務の違い
国内FX業者と海外FX業者では、マイナンバーの取り扱いが大きく違います。国内業者では口座開設時にマイナンバーの提出が必須ですが、海外業者では提出義務がありません。この違いは、業者が日本の金融庁に登録しているかどうかで決まります。
| 項目 | 国内FX業者 | 海外FX業者（bitcastle等） |
|---|---|---|
| マイナンバー提出 | 必須（法律で義務化） | 不要（任意） |
| 根拠となる法律 | 金融商品取引法・番号法 | 適用されない |
| 支払調書の提出 | 業者が税務署に提出 | 提出義務なし |
| 確定申告 | 必要（申告分離課税） | 必要（総合課税・雑所得） |
国内FX業者は金融庁に登録した第一種金融商品取引業者であり、お客様の取引内容を記載した支払調書を税務署に提出する義務があります。そのため、口座開設時にマイナンバーの提出が必須となっています。
一方、bitcastleのような海外FX業者は日本の金融庁に登録していないため、マイナンバーを集める義務も支払調書を提出する義務もありません。ただし、トレーダー自身が利益を得たときは確定申告が必要という点は変わりません。
bitcastleの本人確認で提出する書類と納税者識別番号の入力方法
bitcastleで口座を有効化するには、本人確認書類の提出と顔写真認証（セルフィー）が必要です。これは、KYC（Know Your Customer＝顧客確認）と呼ばれる法律で定められた本人確認の手続きです。
提出できる本人確認書類の種類と撮影時の注意点
bitcastleで使える本人確認書類は以下のとおりです。日本に住んでいる方は、どれか1点を選んで提出しましょう。
- 運転免許証（表面と裏面の両方）
- マイナンバーカード（表面のみ）
- パスポート（顔写真のページ）
- 在留カード（外国籍の方・表面と裏面）
- 特別永住者証明書（表面と裏面）
撮影するときの大切なポイントは次のとおりです。
- 文字がすべてはっきり読める状態で撮影する
- 書類の四隅がすべて写真に入るように撮る
- 明るい場所で撮影する
- 光の反射や影がないことを確認する
- 有効期限内の書類かどうかチェックする
書類がぼやけていると審査に落ちる原因になります。スマホで撮る場合は、ピントをしっかり合わせて手ブレに気をつけましょう。
審査をスムーズに通過するコツ
本人確認書類の審査をスムーズに通過するには、明るい場所で書類全体を鮮明に撮影することが何より大切です。とくに運転免許証の12桁の番号や、マイナンバーカードの個人番号がしっかり読める状態で撮影しましょう。
bitcastleでマイナンバーカードを提出するときの手順
bitcastleでマイナンバーカードを本人確認書類として提出する場合の具体的な流れを説明します。
- 国籍を選ぶ：本人確認画面で「日本」を選択
- 書類の種類を選ぶ：「IDカード」または「マイナンバーカード」を選択
- 表面を撮影：マイナンバーカードの表面（顔写真がある面）を撮影してアップロード
- 個人番号を入力：12桁のマイナンバーを入力
- セルフィー撮影：画面の指示に従って顔写真認証を完了
マイナンバーカードで本人確認をするメリットは、政府が発行した公的書類なので信頼性が高く、審査がスムーズに進みやすい点です。ただし、マイナンバーの入力が必要になるため、セキュリティが気になる方は運転免許証やパスポートの使用も検討してみてください。
納税者識別番号（TIN）の入力は必須？スキップできる？
bitcastleの口座開設で「納税者識別番号（TIN）」の入力欄が出てくることがありますが、この入力は任意なので、スキップして口座開設を進められます。
納税者識別番号とは、日本でいうマイナンバーに当たる税務上の識別番号です。海外FX業者のなかには、国際的な税務情報交換の仕組みであるCRS（Common Reporting Standard）に対応するため、任意で納税者識別番号の入力を求めるところもあります。
納税者識別番号の入力について：
- 入力は任意：提出しなくても口座開設はできる
- 日本在住の場合：マイナンバーが該当するが、提出義務はない
- 入力をスキップ：「持っていない」「該当しない」を選んで次に進める
- セキュリティ面：個人情報保護の観点から、提出しない選択も妥当
納税者識別番号を提出しなくても、確定申告の義務には影響しません。利益が出たときは、トレーダー自身がきちんと確定申告を行う必要があります。
本人確認書類の提出手順についてもっと知りたい方は、bitcastleの口座開設方法をご覧ください。
bitcastleで利益が出たら確定申告で必要な税務書類とは
bitcastleで取引して利益が出た場合は、確定申告が必要になります。海外FX業者は国内業者と違って支払調書を税務署に提出しないため、トレーダー自身で利益を申告する義務があります。
確定申告を怠ると、無申告加算税や延滞税、悪質なケースでは重加算税が課されるおそれがあるため、正しく申告することが大切です。
確定申告が必要になる利益の基準
bitcastleでの海外FX取引で確定申告が必要になる基準は、あなたの働き方や収入状況によって変わります。
| 状況 | 確定申告が必要な利益額 |
|---|---|
| 給与所得者（会社員） | 年間利益20万円超 |
| 専業トレーダー | 年間利益48万円超 |
| 扶養内の方 | 年間利益48万円超 |
| 年金受給者 | 年間利益20万円超 |
給与所得者の場合、年末調整で税務処理が済んでいる給与所得以外に、bitcastleでの利益が年間20万円を超えると確定申告が必要です。
専業トレーダーや扶養内の方は、基礎控除の48万円があるため、年間利益が48万円を超える場合に確定申告が必要になります。
20万円以下でも住民税の申告は必要です。確定申告をしない場合でも、お住まいの市区町村への住民税申告を忘れないようにしましょう。
確定申告で提出する税務書類の種類
bitcastleでの利益を確定申告するときに用意すべき税務書類は以下のとおりです。
- 確定申告書B（第一表・第二表）：所得と税額を記入する基本書類
- 本人確認書類：マイナンバーカード、または通知カード＋身分証明書
- 年間取引報告書：bitcastleからダウンロードする取引履歴
- 経費の領収書：取引に関連する経費がある場合
- 源泉徴収票：給与所得者の場合
確定申告書へのマイナンバー記載は必須です。申告書の第一表と第二表の所定欄に、12桁のマイナンバーを正確に記入してください。
年間取引報告書のダウンロード方法
bitcastleの年間取引報告書は、マイページの「取引履歴」や「レポート」からダウンロードできます。確定申告の時期は混雑するので、年が明けたら早めにダウンロードしておくと安心です。
海外FXの税金は雑所得として総合課税される
bitcastleを含む海外FXで得た利益は「雑所得」として扱われ、給与所得や事業所得と合算して総合課税の対象になります。これは国内FXの申告分離課税とは大きく異なるポイントです。
| 項目 | 海外FX（bitcastle等） | 国内FX |
|---|---|---|
| 課税方式 | 総合課税（雑所得） | 申告分離課税 |
| 税率 | 累進課税5%～45%＋住民税10% | 一律20.315% |
| 損益通算 | 他の雑所得とのみ可能 | 他の先物取引と可能 |
| 損失の繰越控除 | できない | 3年間可能 |
総合課税では、所得が増えるほど税率が高くなる累進課税が適用されます。課税所得が195万円以下なら所得税率5%で国内FXより有利ですが、課税所得が695万円を超えると税率23%以上になります。
経費として認められる可能性があるもの：
- 取引に使うパソコンやスマートフォン（使用割合で按分）
- インターネット通信費（使用割合で按分）
- 取引ツールや有料情報サービスの利用料
- FX関連の書籍やセミナー参加費
- 取引記録用の文房具や印刷費
経費を計上することで課税所得を減らし、税金の負担を軽くできます。ただし、経費として認められるには、取引と直接関係があることが条件です。
海外FXの税金についてもっと詳しく知りたい方は、bitcastleの税金・確定申告ガイドをご覧ください。
bitcastleの確定申告書類の作成手順と提出方法
bitcastleで得た利益を確定申告するときの具体的な手順を解説します。初めて確定申告する方でも、順番に進めれば難しくありません。
STEP1：bitcastleから年間取引報告書をダウンロードする
まず、bitcastleのマイページから年間取引報告書（取引履歴）をダウンロードします。
- bitcastleにログイン
- マイページの「取引履歴」または「レポート」を選ぶ
- 対象期間を「1月1日～12月31日」に設定
- CSVまたはPDF形式でダウンロード
年間取引報告書には次の情報が載っています。
- 取引日時
- 通貨ペアまたは銘柄
- 売買の種類（買い・売り）
- 取引数量（ロット数）
- 損益金額
この取引履歴をもとに、1年間の損益合計を計算します。bitcastleでは自動計算されていることもありますが、念のため自分でも確認しておきましょう。
STEP2：確定申告書Bに必要事項を記入する
確定申告書Bを使って、bitcastleでの利益を申告します。確定申告書は税務署でもらうか、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」で作成できます。
記入する主な項目：
- 第一表：氏名、住所、マイナンバー、所得金額、税額
- 第二表：所得の内訳（雑所得の詳細）
- 雑所得の欄：「その他」の区分にbitcastleでの利益を記載
- 種目：「外国為替証拠金取引」または「海外FX」と記入
- 所得の生ずる場所：「bitcastle」と記入
- 収入金額：年間の利益額
- 必要経費：経費があれば金額を記載
マイナンバーは第一表と第二表の所定欄に必ず記載してください。記載がないと受理されないことがあります。
STEP3：本人確認書類を添付して税務署に提出する
確定申告書ができあがったら、本人確認書類を添えて税務署に提出します。提出方法は3つあります。
| 提出方法 | メリット | 注意点 |
|---|---|---|
| e-Tax（電子申告） | 自宅から24時間いつでも提出でき、還付も早い | マイナンバーカードとICカードリーダーが必要 |
| 郵送 | 税務署に行かなくて済む | 消印の日付が提出日になる |
| 税務署の窓口 | その場で確認してもらえる | 混雑時は待ち時間が長い |
添付する本人確認書類は以下のいずれかです。
- マイナンバーカードのコピー：表面と裏面の両方
- 通知カード＋身分証明書：通知カードと運転免許証やパスポート等
- 住民票（マイナンバー記載）＋身分証明書
確定申告の期間は、毎年2月16日から3月15日までです。期限を過ぎると無申告加算税がかかるため、余裕を持って提出しましょう。
e-Tax（電子申告）でスマホから簡単に申告する方法
e-Taxを使えば、スマートフォンからでも確定申告ができます。マイナンバーカードと対応スマートフォンがあれば、自宅で手軽に申告できて便利です。
e-Taxのメリット：
- 24時間いつでも提出できる
- 還付金の振込が早い（約3週間）
- 書類の郵送がいらない
- 過去の申告データを引き継げる
スマホでe-Taxを使う手順：
- 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にアクセス
- 「作成開始」をタップ
- 「スマートフォンで申告書を作成する」を選択
- マイナンバーカード方式でログイン
- 画面の指示に沿って必要事項を入力
- bitcastleの利益を雑所得の欄に入力
- マイナンバーカードで電子署名して送信
e-Taxなら本人確認書類の郵送も不要で、マイナンバーカードで本人確認が完結します。初めての方でも画面案内どおりに進めるだけで、簡単に申告できます。
bitcastleと他の海外FX業者のマイナンバー・税務書類対応を比較
海外FX業者によって、マイナンバーや税務書類の取り扱いは異なります。bitcastleと主な海外FX業者の対応を比べてみましょう。
| 業者名 | マイナンバー提出 | 納税者識別番号 | 年間取引報告書 |
|---|---|---|---|
| bitcastle | 不要（任意で本人確認書類として使用可） | 任意 | ダウンロード可能 |
| XMTrading | 不要（推奨あり） | 任意 | ダウンロード可能 |
| Exness | 不要 | 不要 | ダウンロード可能 |
| Axiory | 不要 | 不要 | ダウンロード可能 |
| BigBoss | 不要 | 不要 | ダウンロード可能 |
| FXGT | 不要 | 任意 | ダウンロード可能 |
ほとんどの海外FX業者では、マイナンバーの提出は不要か任意になっています。ただし、XMTradingの一部サービスでは任意でマイナンバーの提出を勧められることがあります。
年間取引報告書は、どの業者でもマイページからダウンロードできるので、確定申告の準備がしやすくなっています。
bitcastleのマイナンバー対応の特徴
bitcastleは、マイナンバーカードを本人確認書類のひとつとして認めている点が特徴です。マイナンバーカードの表面を提出すれば、スムーズに本人確認を完了できます。
bitcastleの強み：
- マイナンバーカードを本人確認書類として使える
- 納税者識別番号の入力は任意でスキップできる
- 年間取引報告書を簡単にダウンロードできる
- 確定申告に必要な情報がわかりやすい
他の海外FX業者と比べても、bitcastleは本人確認書類の選択肢が多く、利用者にとって使いやすい仕組みになっています。
bitcastleのマイナンバー・税務書類に関するよくある質問
Q1：bitcastleで口座開設するとき、マイナンバーは必須ですか？
A：いいえ、必須ではありません。bitcastleは海外FX業者なので、口座開設時にマイナンバーを提出する法的義務はありません。ただし、マイナンバーカードを本人確認書類として使うことはできます。その場合も表面だけの提出で大丈夫です。
Q2：bitcastleで利益が出たとき、確定申告でマイナンバーは必要ですか？
A：はい、確定申告書へのマイナンバー記載は必須です。bitcastleで利益が出て確定申告を行うときは、確定申告書の第一表と第二表にマイナンバーを記載する必要があります。これは海外FXに限らず、すべての確定申告で共通のルールです。
Q3：納税者識別番号（TIN）を入力しないと口座開設できませんか？
A：いいえ、スキップして口座開設できます。納税者識別番号の入力は任意であり、提出しなくても口座開設は可能です。「持っていない」「該当しない」を選んで次へ進めます。
Q4：マイナンバーカードを本人確認書類として使う場合、裏面も必要ですか？
A：いいえ、表面だけで大丈夫です。bitcastleでマイナンバーカードを本人確認書類として使う場合、表面（顔写真がある面）だけを提出すればOKです。裏面のマイナンバーが書いてある面は提出不要です。
Q5：bitcastleでの利益が20万円以下でも確定申告は必要ですか？
A：給与所得者の場合、所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告は必要です。会社員など給与所得者で、bitcastleでの利益が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告は不要です。ただし、住民税の申告は別途必要になるため、お住まいの市区町村に相談しましょう。
Q6：bitcastleから年間取引報告書はいつダウンロードできますか？
A：年が明けたらすぐにダウンロードできます。bitcastleの年間取引報告書は、通常1月に入ってすぐダウンロード可能になります。確定申告時期の混雑を避けるため、早めにダウンロードしておくことをおすすめします。
Q7：海外FXの利益を申告しないとどうなりますか？
A：無申告加算税や延滞税、悪質なケースでは重加算税が課されます。海外FXの利益を申告しないと、本来の税額に加えて無申告加算税（15～20%）や延滞税がかかります。悪質と判断された場合は重加算税（40%）が適用されることもあります。必ず期限内に申告しましょう。
まとめ｜bitcastleのマイナンバー・税務書類は正しく理解して安心取引
bitcastleにおけるマイナンバーと税務書類の取り扱いについて、大切なポイントをまとめます。
- 口座開設時はマイナンバーの提出義務なし：海外FX業者であるbitcastleでは、法律上マイナンバーの提出は不要です
- マイナンバーカードは本人確認書類として使える：表面だけの提出で、スムーズに本人確認を完了できます
- 納税者識別番号の入力は任意：TINの入力はスキップして口座開設を進められます
- 確定申告ではマイナンバー記載が必須：利益が出たときは、確定申告書にマイナンバーを記載する必要があります
- 年間20万円超の利益で確定申告が必要：給与所得者の場合、bitcastleでの利益が20万円を超えると申告義務が発生します
- 海外FXは雑所得として総合課税：累進税率が適用され、所得が増えるほど税率も上がります
- 年間取引報告書のダウンロードを忘れずに：確定申告に必要な取引履歴は、bitcastleのマイページから入手できます
bitcastleでは、口座開設の手続きがシンプルでありながら、確定申告に必要な情報もしっかり提供されています。マイナンバーの取り扱いや税務書類の準備方法を正しく理解して、安心して海外FX取引を始めましょう。
確定申告は難しそうに感じるかもしれませんが、年間取引報告書をダウンロードして、確定申告書に必要事項を記入するだけで完了します。e-Taxを使えば、スマートフォンからでも簡単に申告できます。
無申告のリスクはとても大きいため、利益が出たときは必ず期限内に確定申告を行いましょう。きちんと申告すれば、安心してbitcastleでの取引を楽しめます。
bitcastleでの取引と税務に関する詳細は、bitcastle公式ページや税金・確定申告ガイドをご覧ください。
