2024年から始まった新NISA制度では、ETF（上場投資信託）投資の選択肢が大きく広がりました。SBI証券は、豊富なETFラインナップと使いやすい取引ツールで、新NISA口座での投資に人気の証券会社です。本記事では、SBI証券で人気のETFや新NISAでの活用方法、ETFの選び方のポイントを詳しく解説します。新NISA時代の投資戦略を立てる上で、ぜひ参考にしてください。
1. 新NISAにおけるETF投資の基本
新NISA制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠が設けられ、それぞれでETF投資が可能になりました。ただし、SBI証券では現在、つみたて投資枠でのETF取り扱いはありません。そのため、本記事では主に成長投資枠でのETF投資について解説します。
成長投資枠の特徴
- 年間投資上限額：240万円
- 非課税期間：無期限
- 対象商品：国内株式、外国株式、ETF、投資信託など
成長投資枠の大きな特徴は、リアルタイムでの売買が可能な点です。市場の動きに応じて機動的な投資ができるため、積極的な運用を行いたい投資家に適しています。
ETF投資のメリット
- 分散投資が容易：1つのETFで多数の銘柄に投資できる
- 低コスト：個別株式や投資信託と比べて運用コストが低い
- 流動性が高い：株式と同様に取引所で売買可能
- 透明性が高い：運用状況や保有銘柄が公開されている
ただし、ETFにも市場リスクがあり、投資元本は保証されません。投資を行う際は、自己責任の原則に基づき、十分な理解と判断のもとで行ってください。
2. SBI証券で人気のETFランキング
SBI証券の新NISA口座（成長投資枠）で人気のETFを、買付金額ランキングと保有残高ランキングでご紹介します。
買付金額ランキング（2024年12月時点）
| 順位 | 銘柄名 | 特徴 |
|---|---|---|
| 1位 | NEXT FUNDS 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信 | 日経平均の値動きの2倍を目指す |
| 2位 | NEXT FUNDS 日経平均ダブルインバース・インデックス連動型上場投信 | 日経平均の値動きの-2倍を目指す |
| 3位 | NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 | 高配当銘柄に投資 |
保有残高ランキング（2024年12月時点）
| 順位 | 銘柄名 | 特徴 |
|---|---|---|
| 1位 | NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 | 高配当銘柄に投資 |
| 2位 | NEXT FUNDS 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信 | 日経平均の値動きの2倍を目指す |
| 3位 | MAXIS 高利回りJリート上場投信 | 高利回りの不動産投資信託に投資 |
これらのランキングから、投資家の間で高配当や高リターンを狙うETFが人気であることがわかります。ただし、レバレッジ型やインバース型のETFは、リスクが高いため、十分な知識と経験が必要です。
3. 新NISAでのETF選び方のポイント
新NISAでETFを選ぶ際は、以下のポイントに注目しましょう。
1. 運用コスト（信託報酬）
信託報酬が低いほど、長期的な運用に有利です。特に、インデックス型のETFは、低コストのものが多いため、比較検討しましょう。
2. 流動性
取引が活発で売買しやすいETFを選ぶことが重要です。純資産総額が大きく、出来高が多いETFは流動性が高い傾向にあります。
3. 投資対象
自分の投資方針に合った投資対象のETFを選びましょう。例えば：
- 国内株式型：日経平均やTOPIXに連動するETF
- 海外株式型：S&P500やMSCI-KOKUSAIに連動するETF
- 債券型：国内外の債券に投資するETF
- REIT型：不動産投資信託に投資するETF
4. 分配金
定期的な収入を求める場合は、分配金利回りの高いETFを選択することも一つの方法です。ただし、分配金は必ずしも収益を意味するわけではないので注意が必要です。
5. 過去の運用実績
過去の運用実績を参考にしつつ、過去の実績が将来の運用成果を保証するものではないことに留意しましょう。
これらのポイントを総合的に判断し、自分の投資目的やリスク許容度に合ったETFを選択することが重要です。
4. 新NISAでのETF投資戦略
新NISAを活用したETF投資戦略について、投資経験別に解説します。
初心者向け戦略
投資初心者の方は、以下のような戦略がおすすめです：
- インデックス型ETFへの投資：日経平均やTOPIXに連動するETFから始める
- 定期的な積立投資：毎月一定額を投資することでリスクを分散
- 長期保有：短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な視点で投資
中級者向け戦略
ある程度の投資経験がある方は、以下のような戦略を検討してみましょう：
- セクター別ETFの活用：成長が期待される産業セクターに特化したETFを組み入れる
- グローバル分散投資：国内外の様々な資産クラスに分散投資
- スマートベータETFの利用：従来の時価総額加重以外の指数に連動するETFを活用
上級者向け戦略
リスクを取れる上級者の方は、以下のような戦略も考えられます：
- レバレッジ型ETFの活用：市場の上昇局面で高いリターンを狙う
- インバース型ETFでのヘッジ：市場の下落に備えてポートフォリオを保護
- テーマ型ETFへの投資：AI、ロボティクスなど特定のテーマに注目した投資
ただし、レバレッジ型やインバース型ETFは、リスクが高いため、十分な知識と経験が必要です。自己の投資経験やリスク許容度を慎重に評価し、適切な戦略を選択することが重要です。
ETF投資の注意点
ETF投資を行う際は、以下の点に注意しましょう：
- 分配金の受取方法：NISA口座で非課税メリットを受けるには、「株式数比例配分方式」を選択する必要があります。
- 為替リスク：海外ETFに投資する場合、為替変動のリスクがあります。
- 追跡誤差：ETFが連動を目指す指数と実際の値動きにずれが生じる可能性があります。
- 流動性リスク：取引量が少ないETFは、売買が困難になる場合があります。
新NISAを活用したETF投資は、長期的な資産形成の強力なツールとなります。自己の投資目的やリスク許容度に合わせて、適切なETFを選択し、戦略的に投資を行うことで、効果的な資産運用が可能になるでしょう。
よくある質問
-
新NISAとは何ですか？
-
新NISAは2024年1月から始まった投資優遇制度です。非課税で投資できる枠が「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つに分かれ、最大で年間360万円まで非課税で投資できます。非課税期間も無期限となり、長期的な資産形成がしやすくなりました。ETFを含む様々な金融商品に投資でき、特に成長投資枠では約300本のETFから選択可能です。
-
SBI証券で人気のETFにはどのようなものがありますか？
-
SBI証券で人気のETFには、NEXT FUNDS 日経平均レバレッジ・インデックス連動型上場投信や、NEXT FUNDS 日経高配当株50指数連動型上場投信などがあります。また、2025年1月に新規上場したETFで、米国のビッグテック10銘柄（フェイスブック、アマゾン、ネットフリックスなど）に投資するものも人気を集めています。
-
新NISAでETFを購入する際のメリットは何ですか？
-
新NISAでETFを購入すると、配当金や値上がり益が非課税になるため、税引後の投資リターンが向上します。また、ETFは少額から購入でき、分散投資が容易なため、リスクを抑えつつ資産形成ができます。さらに、新NISAは非課税期間が無期限なので、長期投資に適しています。
-
新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の違いは何ですか？
-
つみたて投資枠は年間120万円まで、成長投資枠は年間240万円まで投資可能です。つみたて投資枠は長期・積立・分散投資に適した商品が対象で、ETFは8本程度しか選べません。一方、成長投資枠では約300本のETFから選択でき、より幅広い投資戦略を立てられます。
-
ETFを選ぶ際のポイントは何ですか？
-
ETFを選ぶ際のポイントは、運用コストの低さ、流動性の高さ、乖離率の低さです。運用コストが低いほど長期的なリターンが向上し、流動性が高いほど売買しやすくなります。また、乖離率が低いほど、ETFが目標とする指数に近い値動きをするため、期待通りの運用結果が得られやすくなります。
